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A股火热券商很忙 券业佣金战风潮再起

2020-11-21 06:30

  “只有想不到,没有做不到”,在A股市场上行行情持续之际,此前的APP宕机、卡顿等事件,反而成了不少券商的营销噱头,喊出“我们扛得住”、“不卡顿不排队”等口号,各类营销方式花式上线。

  线上开户数据的持续攀升,给了更多券商寻求渠道引流的动力,也让一些“擦边球”的营销手段有所抬头,超低佣金更令行业提防。某中小券商客服即将“佣金低、交易快”作为重要卖点推荐,并附加“100万客户赠送VIP快速通道”、“1000万赠送机构席位号”等,条件可算诱人。券商中国记者还从某客服人员处获取到的三家大型券商(行业排名TOP10)佣金费率,分别为“万1.2免5”、“万1免5”、“万1.2不免5”。是否引发新一轮佣金战?

  尽管已有数家券商策略报告透露隐忧预期,但A股市场的“乘风破浪”仍在继续。

  每逢市场行情火热之际,都是券商揽客的好时机,各家券商也纷纷在各个平台推出海报宣传或活动,意图将客户数量再上一个高峰。此前的APP宕机、卡顿等事件,反而成了不少券商的营销噱头。就推广活动来看,专项新客理财、投顾服务、财富积分、特色工具等均在赠送之内。

  此外,借着日常火热时机,多家券商APP也随即推出全面升级。例如,国都证券、恒泰证券等多家中型券商均发布APP的新版本升级,更强调性能稳定、功能丰富等特点。

  不过,也有券商选择在此时提示风险,并以投资顾问访谈视频的形式进行市场分析,提醒投资者“做好当下,切勿偏执”。

  在“一顿操作”之下,券商线上开户的实际效果又如何?北京某上市券商网金人士向券商中国记者介绍,这一轮流量的增长实际上仍以自然流量为主。品牌美誉度较高的大型券商优势明显,而敢于低佣金揽客的中小券商也能分一杯羹,但容易产生合规问题。

  例如,海通证券相关负责人介绍,今年上半年海通证券开户量同比提升了近50%。近日因市场行情火爆,提交开户申请的投资者数量迅速提升。类似地,北京两家大型券商也向券商中国记者介绍,近期日均开户量是6月的2-3倍。不过,也有中型券商表示,“近期线上开户数量没有明显变化”。

  在自然流量之外,外部渠道当然也是券商不肯放过的端口所在。即便是此前曾闹出“盗号”等舆情事件,但以同花顺为代表的第三方仍是券商不可忽视的引流所在。

  例如,北方某券商网金人士向券商中国记者介绍,其所在公司此前并未看重同花顺的渠道导流,但近期已经开始寻求提高展示排名或其他提高曝光度的方式。

  在同花顺、雪球等业内公认有效的第三方之外,近期券商在新媒体渠道的推广同样火热。日前,券商中国记者接触多个知名财经公众号发现,东方财富证券在公众号引流上布局较早,多个常年贡献10W+内容、粉丝转化率较高的财经号早在2017-2018年间就与东方财富证券展开合作,为其进行开户宣传。

  在头部流量一早被东方财富“收割”后,就近期来看,华泰证券通过微信公众号推广的力度同样明显。券商中国记者关注到,近期一些在业内并不算知名的财经号,均“不约而同”地开始推荐华泰证券开户,并推出各种开户专项优惠,包括VIP佣金优惠、1V1投顾服务、新客户理财等。

  “开户、有奖、有礼等词,原则上不能在同一个页面出现,否则就有诱导开户之嫌。不过这些合规要求都是针对券商来说的,对于财经类公众号等第三方来说,不过是一纸空文。”某大型券商经纪业务人士称,如此推广手段,多少有“擦边球”的意味。

  此前,监管部门曾推出《关于规范证券公司借助第三方平台开展网上开户交易及相关活动的指导意见》,并在行业内征求意见。彼时,《指导意见》曾提出,证券公司不得进行夸大、不实、误导性宣传,不得直接或通过第三方机构等变相方式向投资者返还佣金、赠送礼品或者输送其他不当利益。证券公司不得直接或间接向第三方机构支付与开户、交易等业务指标挂钩的费用,不得采取“开户比赛”“交易比赛”等方式诱导投资者进行网上开户、交易及相关活动。

  “原则上来说,券商是不能开展诱导交易、诱导开户等推广,也不能和其他平台合作开展类似活动。但这两年来在微博、微信等平台上类似的广告或者引流活动有很多,这似乎构成了一个监管盲区。一旦出现问题,其风险远比券商开展正常营销活动要高。”上述经纪人士认为,不同的合规尺度和监管关注度,也在一定程度上影响展业的实际效果,亟待监管进行规范。

  无论是通过何种渠道,对于已沉浸市场多年的老股民来说,超低佣金才是“携财转场”的终极动力。在官方渠道,各家券商还维持着“万二五”、“万二”的一团和气,但在私下“吆喝”中,在抖音、微博、知乎等平台上,“低至万一”、“万一免五”等“特价”活动仍是触手可及。

  在互联网金融、网上开户全面铺开后,券商业内关于佣金战的话题一直未休。曾几何时,“足不出户,万三开户”的口号给不少券商带来冲击;到如今,公开打出“万一”旗号也不再令人惊讶。某中小券商客服即将“佣金低、交易快”作为重要卖点推荐,并附加“100万客户赠送VIP快速通道”、“1000万赠送机构席位号”等,条件可算诱人。

  同样,即便是头部券商,在这场佣金战中也同样难以独善其身。例如,在上述推广中,华泰证券的“专享佣金”即为万1.3。而券商中国记者自某客服人员处获取到的三家大型券商(行业排名TOP10)佣金费率,分别为“万1.2免5”、“万1免5”、“万1.2不免5”。

  在不考虑虚假宣传的情况下,如此佣金水平虽然给客户带来了“实惠”,但经纪业务能否回本,仍是券商需要考量的问题。即便是依托财富管理企图逆袭,白热化的佣金战仍将给行业收入带来伤害。

  2019年7月,证监会下发的《证券经纪业务管理办法(征求意见稿)》中强调,证券公司向投资者收取证券交易佣金,不得有下列行为:

  在今年“618”期间,曾有数家中小券商推出“万1免五”,但随后陆续叫停。有地方协会发文称,个别证券机构存在对部分客户不按“五元”最低标准收取佣金,并以此营销客户,扰乱了辖区证券市场公平竞争秩序,对于虚假宣传的机构将采取取警示、检查、惩戒等自律管理措施。

  另一方面,在个别券商“一天两万户”的市场传言催动之下,近期多家券商均在加班加点谋求揽客新机遇。不过,有券商渠道人士向记者表示,公司有明确规定不能保证佣金,且不允许采取分佣模式。而在不采取“擦边球”、“低佣金”的方式下,如何保证开户数量和质量,“这又是一个令人头疼的问题”。

  在这一波开户浪潮中,由于线上开户仍为主要途径,无论是通过同花顺等第三方还是自家的APP,视频开户的排队问题仍是客户吐槽的重点,也是不少券商集中反馈的问题所在。

  从实操效果来看,券商中国记者在同花顺端口试图开通中信建投账户,即便是在周一晚上9:30的时间,前方仍有170人在等待视频见证。对于必须依靠双向视频开户的大型券商来说,这样的问题或多或少均存在。

  何为单向视频开户?是指客户实时录制一段视频,记录关于本人自愿开户等事项的意思表达,代替现行的双向视频见证过程。证券公司在后台可以通过对投资者录像、身份证影像资料及在公安部身份证核查系统中的照片进行比对,验证客户身份和开户意愿真实性。

  北京某大型券商网金人士向券商中国记者表示,“单向视频只要对着相机拍摄并发送就可以了,双向视频则需要与券商工作人员面对面,容易出现卡顿、沟通不畅等问题,在客户线上开户排队之际尤为明显,直接造成客户流失。”

  早在2014年底至2015年6月期间,陆续有券商获批单项视频试点(中国证券登记结算公司对券商单项视频开户创新方案的无异议函),允许增加单项视频方式验证投资者身份,不过获批数量仅有十余家。在2015年的股市波动下,这一试点后续也没有了音讯。

  一是提高人员成本。在日常见证过程中,公司需有一定数量的员工专门从事双向视频见证工作,大量的双向视频见证人员在一定程度上提升了公司成本。

  二是影响客户体验。由于双向视频见证人员数量有限,在客户开户高峰期,视频见证人员数量仍无法满足大量客户同时发起的双向视频见证申请,导致客户等待时间长,影响客户体验。

  三是造成客户流失。由于部分时间段客户等待双向视频见证的时间较长,个别客户因不愿继续等待放弃开户,造成客户流失,同时对公司口碑也造成了不利影响。

  事实上,关于双向视频见证的问题,在疫情期间已有多家券商吐槽。在“宅家炒股”之下,春节后券商曾经历一波开户高峰,但在疫情形式最为严重之际,如何在戴口罩的情况下完成双录,实在是颇为尴尬。如今疫情情况虽已平稳,又遇到行情火热带来的流量,同样因双向视频见证而“卡住”。

  “试点之后应该有个说法,是认为适合券商统一推广,还是尚不成熟取消试点,而不是目前的搁置状态,这在某种程度上也构成了不公平竞争。”上述网金人士称,目前相关技术已经相当成熟,建议对单向视频业务放开,“至少应该一视同仁”。

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